Gerenciar riscos operacionais, promover transparência na comunicação e monitorar a conformidade são práticas desejáveis em qualquer organização, mas nas instituições financeiras, elas ganham um peso ainda maior, especialmente onde dados altamente sigilosos de empresas e de pessoas físicas são transmitidos pelo WhatsApp.

Implementar políticas de prevenção a fraudes, vazamento de dados e uso indevido da informação privada são inclusive obrigatórias, conforme exposto pela Resolução 4.557/2017, do Banco Central. O documento estabelece diretrizes para a gestão contínua e integrada de riscos e de capital.

E como o WhatsApp é o meio de comunicação de preferência dos usuários que contatam suas instituições bancárias e financeiras, como é possível exercer a governança das conversas via app e ainda assegurar a confidencialidade das informações? Trouxemos um artigo que vai explicar tudo o que uma empresa do mercado financeiro deve fazer para proteger dados e seus clientes.

Leia também: 7 casos de uso do WhatsApp no mercado financeiro

Por dentro da Resolução

Entre as medidas da Resolução 4.557/2017 que devem ser aplicadas por entidades reguladas pelo Banco Central temos:

• Adoção de sistemas de identificação, mensuração, monitoramento e mitigação de riscos financeiros, operacionais e socioambientais;

  
  

• Gerenciamento de reservas de capital para absorver possíveis perdas;

  
  

• Divulgação das práticas de gerenciamento de riscos, níveis de capital, indicadores de liquidez, entre outros, para garantir a transparência e conformidade;

  
  

• Definição de níveis aceitáveis de exposição a riscos e estratégias de mitigação;

  
  

• Realização de análises dos impactos de eventos adversos na estabilidade financeira;

  
  

• Estabelecimento de soluções em caso de interrupções operacionais.

Essa Resolução foi posteriormente atualizada por normativas do Banco Central e dessa forma, foi ampliada a exigência de divulgação de informações sobre gestão de risco e capital.

Uma estratégia efetiva para contribuir no cumprimento das regras do Banco Central é o monitoramento de interações pelo WhatsApp corporativo de instituições financeiras. Vamos conferir como isso acontece?

Leia também: Como blindar a imagem e integridade da empresa com monitoramento do WhatsApp corporativo

Comunicação transparente e segura é estratégia forte!

Quem atua com transmissão de informações sensíveis pelo WhatsApp tem como desafio o acompanhamento dos diálogos para evitar operações fraudulentas e vazamento de dados. Nesse sentido, o monitoramento da atividade ocorrida no WhatsApp entre funcionários das entidades financeiras e clientes torna-se fundamental.

Graças a Zapper, uma solução brasileira e inédita na América Latina, hoje é possível fazer esse monitoramento de conversas pelo mensageiro, o que permite:

• Detectar falhas processuais e em sistemas;

  
  

• Identificar fraudes internas;

  
  

• Prevenir comportamentos de risco como uso inadequado do canal para negociações ilícitas;

  
  

• Auditoria e rastreamento de desvios de conduta e infrações às políticas da corporação;

  
  

• Fornecimento de log e registros completos das interações;

  
  

• Identificação de práticas ilícitas como lavagem de dinheiro, financiamento ao crime;

  
  

• Detecção de comunicação suspeita.

A inteligência conversacional de Zapper pode ser configurada para emitir alertas aos gestores sobre qualquer irregularidade ocorrida nos diálogos, permitindo intervenção imediata e prevenindo o agravamento das ocorrências.

Um ponto muito importante do monitoramento é o armazenamento do material coletado. As conversas são capturadas na íntegra e salvas automaticamente em nuvem, com acesso exclusivo. O conteúdo permanece em cloud por tempo indeterminado, garantindo a possibilidade de consulta e a emissão de relatórios.

Leia também: Empresas podem monitorar WhatsApps corporativos

Uma das exigências do Banco Central é justamente a elaboração de relatórios analíticos detalhados pelas instituições financeiras. Com Zapper, as empresas têm em mãos dados estruturados sobre a comunicação via WhatsApp, o que pode ser integrado aos processos internos de auditoria para demonstrar o cumprimento da Resolução.

De posse de informações tão relevantes, obtidas por meio de Zapper, as organizações financeiras têm em mãos a possiblidade de minimizar impactos operacionais durante eventuais crises!

Leia também: Gerenciamento de riscos na comunicação pelo WhatsApp corporativo

Com a crescente digitalização dos serviços financeiros e o uso de aplicativos de mensagem nas interações com clientes, Zapper se alinha às melhores práticas de governança, gestão de riscos e compliance exigidas pelo Banco Central. Que tal conhecer melhor essa plataforma e incluí-la na operação da empresa?

Clique aqui para agendar uma demonstração da ferramenta.